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太保产寿双开花 净利润增六成

2020-01-05 13:33:04 分类:人寿险    

  3月27日,中国太保发布2015年年度业绩。报告显示,2015年集团实现营业收入2472.02亿元,同比增长12.5%;实现净利润177.28亿元,同比大幅增长60.4%;加权平均净资产收益率14.2%,同比提升3.9个百分点。集团内含价值2056.24亿元,较上年末增长20.0%;集团有效业务价值905.59亿元,较上年末增长22.3%。

  其中,寿险业务收入为1085.89亿,同比增加6%;净利润105.82亿元,同比增加16.5%;产险业务收入为946.15亿,同比增加10%;净利润53.31亿元,同比增加414.1%。不可否认保险业务收入和利润上太保都有明显增长,但市场占有率均有小幅下降,2015年寿险和产险的市场占有率分别为6.8%和11.2%,分别同比减少1.0%和1.1%。

  寿险:大个险战略优势显现

  2015 年实现寿险业务收入1,085.89亿元,同比增长10.0%。其中,新保业务收入366.71 亿元,同比增长13.7%;续期业务收入719.18 亿元,同比增长8.2%。寿险一年新业务价值120.22 亿元,同比增长37.8%;新业务价值率29.2%,同比提升4.7 个百分点。

  同时,太保去年的实现保费收入913.39亿元,在总保费中占比达到84.1%。其中新保业务收入278.64亿元,同比增长61.2%,在总新保中的占比达76.0%。2015 年度赔付支出为278.17 亿元,同比增加99.1%,主要是满期及生存给付增长较快。

  2015 年中国太保个人业务实现保险业务收入913.39 亿元,同比增长27.4%,在寿险业务收入中的占比达到84.1%。其中新保业务收入为278.64 亿元,同比增长61.2%,其中个人业务新业务价值为114.97亿元,同比增长42.5%,占比达到95.6%,同比提升3.2个百分点;续期业务收入634.75 亿元,同比增长16.7%。

  在人力方面,太保去年也有近半的增长,营销员月均人力达48.2万人,同比提升40.1%;每月人均首年保险业务收入4776元,营销员月人均产能同比增长16.6%。

  从2015年年报中不难发现,中国太保的大个险战略的优势已经显现。个人业务新保收入持续提升,得益于个人业务的持续增长。寿险业务结构已发生根本转变,无论从价值,还是保费的维度,个人业务都已成为寿险价值持续增长的核心驱动力量。

  保险发现从2012年开始,太保寿险业务的退保率曾一路高涨至2014年的5.4%,去年实现了近三年退保率的首降,2015年寿险业务退保率为4.2%,同比减少了1.2个百分点;退保金为252.17 亿元,同比下降13.1%。

  产险:盈利大增 非车险综合成本率依旧高企

  2015年太平洋产险实现车险业务收入749.61亿元,同比增长2.4%,综合成本率98.0%,同比下降4.0个百分点,推动整体产险业务实现承保盈利。其中电网销、交叉销售、车商等核心渠道加快发展,车险核心渠道业务收入同比增长16.0%,在车险中的占比达到55.5%,同比提升6.5个百分点。

  同时太平洋产险推进的“e农险”体系建设,创新应用无人机航拍、卫星遥感定损等新技术,全年实现农险业务收入11.55亿元,同比增长28.8%,并保持较好的承保盈利水平。

  2014年是太保产险业务发展较为困难的一年,其财产保险业务(太保产险及太保香港)综合成本率达到103.8%。经过了换帅、内部调整外加收购农险牌照这一系列举措后,2015年的财产保险业务综合成本率将至99.8%,同比减少4个百分点,实现业务收入947.10亿元,同比增长1.7%。

  值得指出的是2015年太保产险中非车险的综合成本率仍居高不下,虽然同比减少了3.7%,但仍然高达108.9%。单看这个接近100%的财产保险业务综合成本率,太保产险今年的步履依旧会走得很沉重。

  投资:总投资收益率达7.3% 创五年最高

  2015年太保集团投资资产实现总投资收益559.10亿元,同比增长33.2%,总投资收益率达到7.3%,同比提升1.2个百分点,为近五年来最高;净投资收益398.81亿元,同比增长8.6%。然而其净投资收益率同比下降了0.1个百分点,仅为5.2%;净值增长率也同比下降0.6个百分点,为8.2%。

  太平洋资产管理和长江养老合计第三方资产管理业务管理规模超过2,300亿元;管理费收入达到6.53亿元,同比增长64.9%。

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